Política de PLD e KYC
- Todos os usuários passam por verificação de identidade antes de usar a plataforma completa.
- Monitoramos transações continuamente e reportamos atividades suspeitas às autoridades.
- Não atendemos países sancionados e verificamos as listas da OFAC, UE e ONU.
A Whallet está comprometida com os mais altos padrões de compliance regulatório. Esta política descreve nossos procedimentos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conhecimento do Cliente (KYC).
1Verificação de identidade (KYC)
Todos os usuários devem completar nosso processo de verificação de identidade antes de usar recursos completos da plataforma.
O processo inclui verificação de documentos de identidade, comprovante de residência e, em alguns casos, verificação de origem dos fundos.
2Monitoramento de transações
Monitoramos continuamente as transações em busca de atividades suspeitas usando sistemas automatizados e revisão manual.
Transações que excedam certos limites ou apresentem padrões incomuns são sinalizadas para análise adicional.
3Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
Realizamos verificações aprimoradas para identificar Pessoas Politicamente Expostas e seus familiares ou associados próximos.
Contas de PEPs estão sujeitas a due diligence reforçada e monitoramento contínuo.
4Reporte de atividades suspeitas
Reportamos atividades suspeitas às autoridades competentes conforme exigido por lei.
Mantemos registros detalhados de todas as transações e verificações por períodos determinados pela legislação aplicável.
5Países e sanções
Não oferecemos serviços a residentes de países sujeitos a sanções internacionais ou com alto risco de lavagem de dinheiro.
Verificamos todas as transações contra listas de sanções internacionais, incluindo OFAC, UE e ONU.
6Treinamento e atualização
Nossa equipe recebe treinamento regular sobre procedimentos AML/KYC e detecção de atividades suspeitas.
Atualizamos continuamente nossas políticas para refletir mudanças regulatórias e melhores práticas do setor.